اقتصاد

931

افتتاح أعمال منتدى الابتكار في صناعة الخدمات المالية الإسلامية

افتتحت أمس أعمال النسخة الرابعة من منتدى الابتكار في صناعة الخدمات المالية الإسلامية، تحت شعار "ابتكارات لأجل الاستدامة وتنظيم الخدمات المالية"، وذلك بحضور عدد من المهتمين بمجال التمويل الإسلامي الدولي والتمويل المستدام، وبرعاية مصرف قطر المركزي، وتنظيم وتعاون مشترك بين مجلس الخدمات المالية الإسلامية الواقع مقره بماليزيا، ومركز قطر للمال.

التمويل الإسلامي

وفي كلمته خلال افتتاح المنتدى قال سعادة الشيخ بندر بن محمد بن سعود آل ثاني محافظ مصرف قطر المركزي، إن الأصول المصرفية الإسلامية العائدة لأربعة بنوك إسلامية في دولة قطر بلغت 154 مليار دولار أمريكي في يونيو 2022، وهو ما يمثل 28 في المائة من الأصول المصرفية بقطر، مشيرا إلى أن قطر وبالاستناد على أحدث تقرير لمجلس الخدمات المالية الإسلامية، تعد واحدة من أفضل خمس دول في صناعة التمويل الإسلامي، بفضل وضعها لسياسات تنظيمية ورقابية حكيمة تتوافق مع المعايير الدولية ذات الصلة، وتصنف على أنها ذات أهمية نظامية ضمن 15 دولة، وصلت بها الخدمات المصرفية الإسلامية إلى أكثر من 15 في المائة من حصة السوق.

ولفت بندر بن محمد بن سعود آل ثاني، إلى أن هذه النتائج لدولة قطر مرتبطة بامتلاكها أربعة عقود من الخبرة في مجال الخدمات المصرفية الإسلامية، مؤكدا على الدور المهم الذي يلعبه القطاع المصرفي في النمو الاقتصادي للدولة، وكذلك في تلبية متطلبات تمويل البنية التحتية لبطولة كأس العالم لكرة القدم التي تقام بعد أقل من شهرين من الآن، مشيرا إلى أن مصرف قطر المركزي يدير نظاما مصرفيا مزدوجا، يضمن تكافؤ الفرص للبنوك الإسلامية والتقليدية في قطر، ويستهدف تطوير إطار تنظيمي يعزز النمو والابتكار في الصناعة المالية، كما يلتزم بلعب دور بارز في تطوير النظام البيئي التكنولوجي المالي في قطر.

التحول الرقمي

وبين محافظ مصرف قطر المركزي استحواذ التحول الرقمي، وتغير المناخ في السنوات الأخيرة، على اهتمام الاقتصاد الحقيقي والقطاع المالي والقطاع الخاص، حيث يعمل هذان الاتجاهان على تحويل دور البنوك والمصارف المركزية في صناعة الخدمات المالية إلى دور يتيح تمكين السوق والتسريع الرقمي والابتكار، معتبرا هذين المجالين من السياسات المندرجة ضمن رؤية قطر 2030، حيث بدأت البنوك الوطنية استراتيجيات التحول الرقمي الخاصة بها، مما يدل على أهمية الرقمنة المالية كمستقبل للصناعة المصرفية.

وتابع بندر بن محمد أنه ومع قرب تنظيم بطولة كأس العالم لكرة القدم هنا في الدوحة، اتخذ مصرف قطر المركزي مبادرات متعددة لتمكين المدفوعات الرقمية الآمنة والسريعة وميسورة التكلفة، ومن بينها إصدار أول ترخيص في الدولة لتقديم خدمات الدفع الرقمي عبر "Google Pay" لشهر الماضي في قطر، مع نشر العديد من الإرشادات، التي تنظم وترخص أنشطة الدفع المختلفة في الدولة.

أهمية الاستدامة

وصرح بندر بن محمد أنه مع تزايد أهمية الاستدامة البيئية والمسؤولية الاجتماعية، أصبحت الحاجة إلى إعادة بناء العالم باستثمارات مستدامة وصديقة للبيئة أكثر إلحاحًا، وهو ما تتبعه البنوك المحلية من خلال رحلتها نحو الخدمات المصرفية الخضراء وإصدار سندات خضراء، وتنفيذ القروض الخضراء، وتوحيد إفصاحات ESG على نحو متزايد، مؤكدا أن النظام المالي العالمي شهد على مدى العقدين الماضيين، تطورات غير مسبوقة، متصلة بتحدٍ مستمر يواجه المنظمين الماليين للتعامل مع مجموعة واسعة من القضايا الناشئة في هذا النظام، من السياسات النقدية غير التقليدية في أعقاب الأزمة المالية العالمية إلى سيناريوهات جائحة كورونا غير المسبوقة، داعيا للعمل بشكل جماعي للاستفادة أكثر فيما يتعلق بالتحديات المتصلة بالتحول الرقمي والتمويل الأخضر.

نمو الأصول

من جهته، قال الدكتور بيلو لاوال دانباتا الأمين العام لمجلس الخدمات المالية الإسلامية إن أصول صناعة الخدمات المالية الإسلامية العالمية نمت بنسبة 11.3 في المائة على أساس سنوي بقيمة إجمالية تقدر بنحو 3.1 تريليون دولار أمريكي في عام 2021، واصفا التقدم الذي أحرزته صناعة الخدمات المالية الاسلامية رغم التحديات التي فرضتها جائحة كوفيد 19 بالشهادة الدالة على الاهتمام المتزايد بمنتجات وخدمات التمويل الإسلامي بين أصحاب المصلحة الأوسع في القطاع المالي بما في ذلك البلدان ذات الأغلبية غير المسلمة.

وأضاف لاوال أن العديد من الابتكارات الرقمية في صناعة الخدمات المالية الإسلامية التي تم إطلاقها عند ظهور الوباء، لم تساعد مؤسسات الخدمات المالية الإسلامية على التغلب على تحديات الوباء فحسب، بل وفرت أيضًا فرصًا لمؤسسات الخدمات المالية الإسلامية لتعميم وتوسيع نطاق التمويل الإسلامي خارج الحدود التقليدية، كما كان هناك أيضًا اهتمام متزايد بإمكانيات التمويل الإسلامي في تطوير المنتجات والخدمات المرتبطة بالاستدامة، والتي تتناسب تمامًا مع أهداف التنمية المستدامة وما بعدها.

الصكوك الخضراء

وبين لاوال ارتفاع الطلب على المنتجات والخدمات المتعلقة بالاستدامة خلال السنوات الأخيرة، حيث باتت العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة تحظى باهتمام أكبر بين المستثمرين العالميين بسبب مظاهر التغيرات المناخية غير المسبوقة والمخاطر اللاحقة التي يتعرض لها التمويل والاستثمارات التي تقوم بها المؤسسات المالية، ذاكرا أن إصدارات الصكوك المتعلقة بالاستدامة بلغت في عام 2021 حوالي 5.3 مليار دولار أمريكي، منها 1.6 مليار دولار أمريكي أو 29 بالمئة صكوك خضراء، وقد انعكس هذا الاهتمام المتزايد من خلال الإصدارات الكبيرة لصكوك الاستدامة والحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية من جهات الإصدار السيادية والخاصة.

وتوقع لاوال أن يستمر هذا الاتجاه، مع الأخذ في الاعتبار الالتزام القوي من قبل القادة العالميين والجهات الفاعلة في الصناعة تجاه الاستدامة والمبادرات المتعلقة بالمناخ بالإضافة إلى زيادة شهية المستثمرين للاستثمارات المستدامة، كما رجح أن تؤدي الحاجة إلى تمويل مشاريع التحول الأخضر والاستدامة إلى زيادة إصدار الصكوك المتعلقة بالاستدامة في المستقبل القريب، مبينا أن التقنيات المالية الإسلامية لديها القدرة على المساهمة بشكل كبير في معالجة عوامل الاستدامة والحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية من خلال أفكارها التمويلية والاستثمارية المبتكرة.

تنمية الابداع

وأشار لاوال إلى أن الأمثلة على ذلك هي أموال الصدقات والزكاة والوقف التي يتم جمعها من خلال منصات التمويل الجماعي لاستخدامها في الأنشطة المؤهلة للتمويل المناخي، والتحويلات المالية من خلال التكنولوجيا المالية الإسلامية التي تدعم الأسر في الحصول على طاقة نظيفة منخفضة التكلفة، معتبرا منتدى الابتكار حدث سنوي ينظمه المجلس ويهدف إلى تنمية التفكير الإبداعي والحوار في صناعة الخدمات المالية الإسلامية، حيث يركز على الابتكار في الخدمات الإسلامية الذي يخلق ميزة تنافسية لهذه المؤسسات ويساهم في تعزيز نمو التمويل الإسلامي.

نمو مستقبلي

بدوره شدد السيد يوسف محمد الجيدة الرئيس التنفيذي لمركز قطر للمال، في كلمة مماثلة، أن النظرة المستقبلية للتمويل الإسلامي تشير إلى نمو قوي بناء على الأداء الجيد الذي تحقق في العقد الماضي، بظهور عدد متزايد من المنتجات وفئات الأصول وتوسيع حضوره الجغرافي، قائلا بأن قيمة صناعة التمويل الإسلامي العالمية تبلغ اليوم أكثر من تريليوني دولار، ومن المنتظر أن تصل إلى ما يقارب 5 تريليونات دولار بحلول عام 2025، بالنظر إلى الفرص الاستثمارية التي تعج بها بالأخص في مجال الاستدامة، مشيرا إلى مواجهتها للعديد من التحديات.

وبين الجيدة أن الاستفادة من الابتكار أو التقدم التكنولوجي يمكن أن توسع نطاق الوصول إلى أدوات وخدمات التمويل الإسلامي والأخلاقي، كما يمكن عمل الكثير لتوسيع نطاقها وتمويلها وتعزيز الشمولية المالية، معتبرا أن تبني الابتكار والتقدم التكنولوجي وأدوات التمويل على حد سواء يمكن أن يوفر وصولا غير مستغل إلى أسواق التمويل الإسلامي، في حين يظل العمل على السياسات واللوائح التنظيمية اللبنة الأساسية للبناء.

مواضيع حاسمة

وأضاف الجيدة أن النسخة الرابعة من منتدى الابتكار في صناعة الخدمات المالية الإسلامية ستستكشف مواضيع حاسمة لنمو وتطور صناعة الخدمات المالية الإسلامية، والتكنولوجيا المالية، والشبكات الاقتصادية والاجتماعية وحوكمة الشركات والهياكل التنظيمية، مؤكدا التزام قطر بالتصدي للتحديات البيئية العالمية وتعزيز التنمية المستدامة، معتبرا إياها واحدة من أوائل الدول التي صدقت على اتفاقية الأمم المتحدة الإطارية بشأن تغير المناخ في عام 1996، بالإضافة إلى توقيعها بروتوكول كيوتو في عام 2005، واتفاقية باريس للمناخ، ناهيك عن استضافتها لمؤتمر الأمم المتحدة لتغير المناخ عام 2012، دون نسيان الإصلاحات التنظيمية الداخلية والمبادرات الوطنية العاكسة لطموحات الدوحة فيما يتعلق بالتخفيف من آثار تغير المناخ وتعزيز الاستدامة.

يذكر أن منتدى الابتكار في صناعة الخدمات المالية الإسلامية يستهدف تنظيمه تسهيل المناقشة وتبادل الأفكار والخبرات من قبل المنظمين واللاعبين في السوق العالمي حول المخاطر والفرص المحتملة الناشئة عن هذه التطورات وتحديد الاعتبارات التنظيمية والإشرافية المحتملة.

اقرأ المزيد

أسعار العملات مقابل الريال القطري اليوم الأربعاء 3 ديسمبر 2025

فيما يلي بيان بأسعار بعض العملات الأجنبية مقابل الريال القطري، كما وردت من بنك قطر الوطني اليوم.. العملة... اقرأ المزيد

1504

| 03 ديسمبر 2025

انطلاق معرض تقنيات المال والتأمين بالدوحة

انطلقت فعاليات مؤتمر ومعرض تقنيات المال والتأمين في الشرق الأوسط وشمال افريقيا 2025 في مركز الدوحة للمعارض والمؤتمرات... اقرأ المزيد

3534

| 03 ديسمبر 2025

ملاحة وجامعة التكنولوجيا توقّعان مذكرة تفاهم

وقّعت شركة الملاحة القطرية ملاحة، المزود الرائد للحلول البحرية واللوجستية، مذكرة تفاهم مع جامعة الدوحة للعلوم والتكنولوجيا، أول... اقرأ المزيد

3530

| 03 ديسمبر 2025